¿Sabes qué es una commodity? ¿Quieres conocer las mejores maneras de invertir y ganar dinero con commodities?
Como inversor siempre es una buena idea que estés investigando, descubriendo y analizando nuevas opciones de inversión que puedan permitirte hacer crecer tu capital y de este modo alcanzar antes la libertad financiera.
Por ello hoy te traigo una de las inversiones menos conocidas pero de las más interesantes, las commodities o materias primas.
Eso sí, a pesar de no ser de las inversiones más populares como por ejemplo las acciones o los bonos, invertir en commodities puede ofrecer importantes beneficios a tu carteras de inversión más allá de los puramente económicos.
En este artículo hablaremos de qué son las commodities, cuáles son sus ventajas y desventajas y cuáles son las distintas formas que puedes usar para invertir en commodities.
Lista de Contenidos
¿Qué es una commodity?
Las commodities o materias primas son recursos naturales que se usan en la gran mayoría de los casos para producir bienes o servicios más avanzados, es decir se usan para fabricar productos más complejos.
Un buen ejemplo de ello es el aluminio que es una materia prima que se puede utilizar en multitud de productos como utensilios de cocina, aviones, ventanas, latas de cerveza, o coches, entre muchas otras cosas.
Las commodities se usan en el comercio internacional y en el mundo de las inversiones por ello acostumbran a estar bastante estandarizadas.
En otras palabras, hay muy poca diferencia entre las commodities que vienen de distintos países o diferentes proveedores, consecuentemente se pueden intercambiar las unas por las otras siempre que sean del mismo tipo.
A pesar de esta uniformidad la calidad de una commodity puede variar dependiendo del productor. Por ello cuando se intercambian en los mercados financieros tienen que ser evaluadas y recibir una calificación que tiene que cumplir unos mínimos estándar.
Las materias primas cotizan en los mercados financieros como si fueran acciones con lo que pueden comprarse y venderse rápida y fácilmente. Las bolsas más populares para operar con commodities son Londres, Chicago, y Nueva York.
Algunas de las razones más populares para operar con commodities son:
- Las empresas quieren asegurarse de que tienen las materias primas disponibles para producir cuando las necesitan.
- Los productores pueden vender las commodities en los mercados con meses de antelación incluso antes de que las hayan producido de este modo se aseguran un precio.
- Los inversores intentan predecir cuál será el futuro precio de las materias primas y luego invierten en consecuencia para intentar obtener grandes beneficios.
Tipos de commodities
Hay varios tipos de commodities pero todas ellas pueden clasificarse principalmente en cinco grupos.
- Metales: aluminio, cobre, estaño, níquel, plomo, o zinc.
- Metales preciosos: oro, plata, paladio, o platino.
- Energía: petróleo, gas natural, o gasóleo.
- Agricultura: aceite, algodón, arroz, avena, azúcar, cacao, café, soja, maíz, trigo, madera o zumo de naranja.
- Ganado: carnes, cerdo, vacuno.
Ventajas de invertir en commodities
Lee esta sección y descubre que las commodities son un tipo de inversión con beneficios bastante interesantes. Añadir commodities a tu portfolio proveerá a tu cartera de inversión con las siguientes ventajas.
Diversificación
Las commodities tienen una correlación muy baja, a veces incluso negativa con otros tipos de inversiones muy populares como serían las acciones y los bonos.
En otras palabras, cuando la bolsa sube las commodities pueden subir también o pueden bajar, no hay manera de saberlo ya que funcionan independientemente.
Estas son buenas noticias ya que por ejemplo tus inversiones en bolsa podrían estar cayendo mientras que las commodities están subiendo lo que podría llegar a compensar una opción con la otra, reduciendo el riesgo de que tu porfolio experimente grandes caídas.
Así que si estás buscando una manera de proteger tu portfolio de cambios en los precios de inversiones más populares, quizás deberías considerar invertir en commodities.
Protección contra la inflación
Las commodities se mueven en la misma dirección que la inflación, es decir cuando el precio de los productos que consumes en tu día a día sube, también es bastante común ver que el precio de las commodities ir hacia arriba.
La principal razón para ello es que son las mismas commodities las que se usan cómo materias primas para producir muchos de los productos, así que cuando estás suben todo lo demás también lo hace.
Nuevas oportunidades
Invertir en commodities te abre las puertas a distintos tipos de mercados más allá de las clásicas acciones y los aburridos bonos. En el caso de que seas un inversor a quién le guste probar cosas nuevas y tenga apetito por el riesgo está puede resultar una inversión muy interesante para tu portfolio.
Puedes beneficiarte de un aumento en el precio de las commodities, lo que podría suceder en los próximos años si la población mundial sigue aumentando y consecuentemente hay que repartir los mismos recursos entre más gente.
Desventajas de invertir en commodities
Aunque invertir en commodities tiene bastantes puntos a favor, también hay que tener en cuenta que hay ciertos riesgos que debes conocer. Antes de empezar a invertir en commodities deberás considerarlos cuidadosamente.
Volatilidad
Posiblemente uno de los mayores riesgos que tiene invertir en commodities es la volatilidad. La razón es que esta es muy alta debido a que las commodities están muy influenciadas por la oferta y la demanda.
Esta a su vez depende de muchísimos factores que son muy difíciles de predecir como por ejemplo las condiciones meteorológicas, los factores geopolíticos, o los desastres naturales, entre otros.
Por ello cuando inviertas en commodities tienes que tener en cuenta que el precio de estás puedes subir y bajar mucho en muy poco tiempo. En otras palabras, son más bien inversiones para personas que tengan bastante tolerancia al riesgo.
Políticas gubernamentales
Un gobierno puede decidir implementar políticas que alteren tanto la oferta como la demanda. Por ejemplo, el gobierno podría decidir nacionalizar ciertos recursos naturales y expropiarlos a las empresas que los están explotando.
En el caso de que estés invertido en alguna empresa con intereses en este país podrías perder gran parte de tu inversión.
Otro ejemplo es el de la Organización de Países Exportadores de Petróleo que son un conjunto de países que se unen para decidir cuál debe ser la oferta de petróleo, sus decisiones tiene una gran influencia en el precio de esta commodity.
Factores meteorológicos
Los desastres naturales y los factores meteorológicos tienen un gran impacto en la oferta. Por ejemplo una gran tormenta o un tornado podría castigar duramente a algún país que tenga un peso muy importante en el comercio de algún tipo de commodity relacionado con la agricultura.
Si esto sucede y digamos que por ejemplo toda la cosecha se pierde entonces habrá menos cantidad disponible para vender entre la misma demanda, y consecuentemente la gente tendrá que pagar más dinero por lo que quede.
¿Cómo invertir en commodities?: 5 Maneras
Ahora que ya tenemos más claro lo que son las commodities y cuáles son sus puntos a favor y en contra posiblemente te estés preguntando qué cuál es la mejor manera que hay para invertir en ellas. Aquí te dejo una lista con todas las opciones para que decidas cuál es la que mejor se ajusta a ti.
1. Físicamente
Es quizás la manera más básica de invertir en commodities pero al mismo tiempo es la más compleja de todas ya que en muchos casos es impracticable.
Si quieres invertir en materias primas físicamente deberás seguir varios pasos. Primero deberás comprarlas, luego asegurarte de que son transportadas a un lugar seguro, vigilar su almacenamiento, y finalmente venderlas con un poco de suerte por un beneficio.
Como puedes ver en todo este proceso es bastante probable que algo salga mal y que acabes perdiendo tu dinero, por ello no es recomendable que inviertas en la gran mayoría de commodities de una manera física.
Si no estás del todo convencido tan solo tienes que visualizarte invirtiendo en trigo o algodón de esta manera. ¿Dónde lo pones, en el garaje? ¿Crees que es una buena idea? Hay que tener en cuenta que hay algunas excepciones a esta norma.
El oro y la plata se pueden comprar fácilmente en la gran mayoría de sitios en forma de monedas o barras y son bastante fáciles de almacenar debido al poco espacio que requieren y al hecho de que no son materias primas perecederas. Descubre cómo invertir en oro y plata con esta guía.
2. Acciones
Invertir en commodities usando acciones es posiblemente una de las maneras más sencillas y fáciles de obtener acceso al mundo de las materias primas.
Cuando compres una acción, estás adquiriendo una pequeña parte de la compañía y consecuentemente tendrás derecho a beneficiarte no sólo del aumento de precio de la acción, pero también a recibir dividendos en el caso de que los haya.
Lo único que hay que hacer es comprar acciones de una compañía que creas que va a beneficiarse del aumento en el precio de una materia prima concreta.
Por ejemplo, si piensas que el precio del oro va a subir en los próximos meses entonces deberías comprar acciones de compañías mineras que extraigan oro o que se dediquen a buscarlo.
Aunque este sea un método sencillo también hay que tener en cuenta de que no estás sólo invirtiendo en una materia prima, sino que también estás invirtiendo en toda una compañía.
En otras palabras, estás expuesto a riesgos que van más allá de la commodity en sí, como por ejemplo a las decisiones del equipo directivo o a su situación financiera.
Esto puede tener un impacto negativo que perjudique tu inversión incluso si el precio de las materias primas está subiendo. Así que asegúrate de que antes realizas un análisis en profundidad de la compañía.
3. Fondos de inversión
Los fondos de inversión son una magnífica manera de invertir en materias primas debido a la diversificación que ofrecen, lo que permite reducir el riesgo de la inversión.
La razón es que puedes comprar un mutuo o un fondo índice que invierta en un conjunto de acciones dentro de un sector concreto como por ejemplo en compañías extractoras de petróleo, en vez de tener que decidir entre muchas opciones distintas entre las que posiblemente no escojas la mejor.
Esta estrategia de inversión hace que no tengas que arriesgarte invirtiendo en una sola compañía y puedas disminuir al máximo con tu inversión el riesgo de la compañía.
Si inviertes con fondos mutuos pagarás un poco más de comisiones, pero también obtendrás participaciones en un fondo dirigido por profesionales de la inversión que van a escoger las mejores acciones para ti.
Otra opción es invertir en fondos índice que se dedican a comprar todas las acciones disponibles dentro de un sector. No necesitan a nadie que los dirija y escoja acciones por lo que sus comisiones son mucho más bajas.
La primera es una opción activa de inversión mientras que la segunda es una opción más pasiva, si quieres conocer la diferencia entre ambas lee este artículo que compara la inversión pasiva y la inversión activa.
4. Futuros
Los contratos de futuros son una de las opciones más populares y utilizadas para invertir en commodities. Eso sí, son también una de las opciones más arriesgadas debido a que usan apalancamiento financiero lo que puede suponer muchas volatilidad en tu cartera de inversión.
Un contrato de futuro es un trato qué hacen dos personas para comprar o vender cierta materia prima a un tiempo concreto en el futuro y también a un precio determinado.
Por ejemplo si tú compraste un futuro a 100 dólares y la materia prima acaba valiendo 90 en la fecha en que se acaba el contrato, tú tendrás que comprarla de todos modos a 100 a pesar de que su valor en la calle es 90.
En otras palabras, estarás pagando 10$ más de lo que deberías, es decir habrías perdido dinero con esta operación.
Por el contrario, si el precio de la materia prima acabase subiendo a 110 dólares, tú la comprarías por tan solo 100 así que estarías ganando 10$.
También es posible vender contratos de futuros, es decir te puedes beneficiar también cuando el precio de una materia prima cae.
Las inversiones en commodities mediante los contratos de futuros no son recomendadas para principiantes sino más bien para expertos. A pesar de ello, estos incluso teniendo mucha experiencia en el sector de las materias primas acaban perdiendo dinero.
5. ETFs
Los Exchange-Traded Fund que invierten en commodities son fondos de inversión que intentan replicar el precio de una materia prima.
Pueden hacer esto de dos maneras distintas. Por un lado pueden dedicarse a comprar la materia físicamente como por ejemplo hacen los fondos de ETF de oro y plata física que compran estos metales preciosos y luego los guardan en cámaras acorazadas alrededor del mundo.
Por otro lado también pueden replicar el precio de las materias primas a las que siguen mediante la compra y venta de futuros financieros como hemos visto anteriormente.
Invertir materias primas mediante el uso de ETFs es una buena opción para tener exposición al precio de una commodity sin tener que comprar acciones ni futuros directamente.
Si quieres aprender más cosas sobre los fondos ETF como por ejemplo cómo funcionan, por qué son una buena opción de inversión, qué tipos que existen, cómo crear tu propio portafolio de inversión con fondos ETF, etcétera, no olvides leer la Guía Definitiva Para Invertir En ETFs.
Conclusiones
Aunque invertir en commodities ofrece la posibilidad de obtener grandes beneficios, hay que resaltar que también puede acarrear grandes pérdidas debido a su complejidad y riesgo.
Por ello esta no es una opción recomendada para principiantes sin experiencia. No deberías invertir todo tu dinero en materias primas.
A pesar de ello, para inversores un poco más aventureros es buena idea destinar un pequeño porcentaje de tu portfolio a invertir en commodities, ya que estas pueden tener un impacto positivo como protegerte de caídas en las acciones o de una alta inflación.
Si te decides a empezar a invertir en materias primas deberías evitar los contratos de futuros ya que implican invertir con apalancamiento lo que los hace muy arriesgados.
En vez de eso, sería interesante considerar otras opciones como son los fondos ETF que se dedican a replicar el movimiento en el precio de una sola materia prima, o de un grupo de materias primas.
Otra alternativa es comprar acciones de empresas que se dediquen a un sector relacionado con las materias primas como por ejemplo las empresas mineras o de la agricultura. Si no tienes experiencia escogiendo acciones siempre puedes usar algún fondo de inversión que las escoja por ti.
En el caso de que invertir en commodities no te haya convencido del todo, no pasa nada hay muchísimas otras opciones de inversión que pueden ayudarte a hacer crecer tu portfolio y permitirte alcanzar la libertad financiera.
¿Qué opinas de invertir en materias primas? ¿Crees que sería una buena idea añadir algunas inversiones en commodities a tu portfolio? Deja tu comentario debajo.
